Делегирование и Staking COSMOS (ATOM и KAVA), Synthetix SNX, LTO Network

Что такое делегирование?

Чем больше монет в общем кошельке (в ноде, у валидатора), тем крупнее доля в получаемых комиссиях за поддержку транзакций.

Нода – это частный узел в блокчейне, который состоит из общего кошелька, определённого количества монет (например, для Tezos нужно иметь минимум 10000 XTZ) и смарт-контракта, который защищает интересы вкладчиков.

Владелец ноды должен её обслуживать (покупка сервера, управление кошельком, защитные меры), за это он получает комиссии с каждой верифицированной транзакции. Далее это вознаграждение смарт-контракт распределяет между всеми вкладчиками ноды (пропорционально доле каждого).

Ноды нужны, чтобы обеспечить децентрализацию в блокчейне, быстрое и безопасное выполнение всех транзакций, их подтверждение.

Нода должна быть 100% времени онлайн – принимать и подтверждать транзакции. А вы можете один раз отправить токены валидатору, закрыть кошелек и получать вознаграждение на автопилоте.

С помощью смарт-контракта вы передаёте свои токены в специальный кошелек (того, кто поднимает ноду).

Помимо делегирования есть ещё и стекинг.

Staking – это когда вы самостоятельно блокируете определённое количество монет в своём кошельке, чтобы получать вознаграждение. Монеты не покидают ваш кошелек, при этом вы поддерживаете качество работы сети.

Например, достаточно купить на бирже NEO и вывести его в свой кошелек. А дальше сеть начнёт выплачивать GAS из расчета за каждую единицу NEO. Пока монеты в кошельке находятся без движения, вы получаете пассивный доход.

Если вдруг вам понадобились NEO – просто выводите на биржу или в другой кошелек.

Отличие стекинга от делегирования в том, что для второго нужно перевести монеты в другой (общий) кошелек с помощью смарт-контракта. Вы сохраняете права на монеты, но заблокируете их на время – за что и получаете пассивное вознаграждение.

Сколько можно заработать?

Ваш заработок – это часть комиссий сети, которые получает нода.

Размер вознаграждения зависит от конкретной монеты, которую вы собираетесь делегировать, текущей сложности, вашей доли в ноде, веса ноды в общем списке валидаторов.

Вот некоторые реальные цифры ROI:

• Tezos Baking, минимальный рекомендуемый депозит* 10 XTZ, доходность ~ 7.04%** годовых (месячная – 0.59%***).
• NEO, минимально 1 монета, доходность 2.4% в год (0.2% в месяц).
• LTO Network, 100 монет, 4.48% годовых (0.37% в месяц).
• COSMOS, минимально от 1 токена ATOM, 12.6% годовых (1.05% ежемесячно).
• Synthetix Network, 100 монет, от 3% (0.24%).

* – Как правило, нет строгих минимальных значений, с каких можно начинать делегирование. Но есть здравый смысл: комиссия за перевод токенов (сначала с биржи, а затем на смарт-контракт делегирования, должна быть в несколько раз меньше, чем планируемый доход).

** – Цифры годовой доходности – условные, так как зависят от ряда постоянно меняющихся условий: количества токенов, отправленных на делегирование, текущей сложности, объёма завершенных транзакций. Величина показывает чистый доход, комиссия валидатора (ноды) исключена.

*** – Месячная доходность является крайне подвижной, но точнее учитывает текущее состояние сети (комбинацию всех факторов, влияющих на ROI делегирования).

Преимущества делегирования криптовалюты:

• Такой депозит вы можете забрать в любой момент.
• Все операции предельно прозрачны (вы видите все движения в эксплорере).
• Расчёты выполняются автоматически, под контролем смарт-контракта.
• Выплаты идут регулярно (а не в конце года), в арендованных токенах.
• Вы можете сразу же пополнять вклад через реинвестирование (получая сложный процент).
• Депозиты ликвидны – не понравилось, забираем вклад и продаём на бирже.

Хотя делегирование приносит приличный пассивный доход (сравните с банковскими депозитами или дивидендными ETF на фондовой бирже). Ставку мы делаем не только на него:

Во-первых, мы преследуем будущий рост стоимости токенов.

Например, сегодня ATOM стоит $5, а через год может подрасти до $15. В рамках этой инструкции рассматриваются исключительно те проекты, которые мы считаем основными для инвестиций в 2019-2020 годах.

Во-вторых, мы получаем прирост к набранному депозиту.

Так, мы изначально добавили COSMOS, LTO и SNX в портфель, на средний или долгий срок удержания. Почему бы не отправить монеты на делегирование и получить прибавку к этому депозиту?

В-третьих, сам доход – полностью пассивный.

Чтобы его получить, нам не нужно ничего делать (кроме самой инициации делегирования). Это безопасно, просто и не приносит постоянных издержек. Не нужно держать кошелек онлайн, нет необходимости платить за сервер.

Поэтому глупо иметь в кошельке монеты и токены, для которых предусмотрено делегирование или staking, и не получать пассивный доход.

Вот ранее опубликованные инструкции:

• Backing Tezos (выпечка монет через делегирование).
• Как получать GAS за хранение NEO в кошельке.

Помимо XTZ и NEO мы подготовили пошаговые инструкции для других популярных токенов – ATOM, LTO, SNX и LOOM (по мере появления новых вариантов, этот список будет продолжен).

– Какие риски при делегировании криптовалют?

Разумеется, пассивный заработок (и такой крупный) без риска невозможен. Мы выделяем три вида опасности:

1. Риск того, что выбранная вами нода перестанет работать (её владелец допустит ошибки в обслуживании, нода не будет участвовать в подтверждении транзакций). Вы не получите дивиденды. Сами токены не пропадут.

2. Риск, что нода попадёт в черный список – некоторые блокчейны следят за поведением валидаторов, и если заметят подозрительную активность, отключают их от вознаграждения. Токены не пострадают, их всегда можно вернуть.

3. Риск, что выбранный вами валидатор решит провести атаку на блокчейн (подмена транзакций, даблспенд). Самая серьёзная угроза (по последствиям). Например, Cosmos может уничтожить все токены, участвовавшие в ложной цепочке (теоретически – а как будет на практике, никто не знает).

Сейчас есть два типа валидаторов, одни (известные) берут за делегирование повышенную комиссию. Другие – не берут комиссию вовсе. Мы бы не доверяли, ни тем, ни другим (а искали промежуточные варианты).

Делегирование COSMOS (ATOM).

Блокчейн COSMOS предлагает пассивный доход от передачи нативных токенов ATOM в аренду валидаторам.

Конкретный уровень дохода зависит от состояния сети, а также от комиссии, которую берет выбранный вами валидатор (fee колеблется от 0 до 20%).

Вы сами выбираете, какому валидатору делегировать ATOM (и на каких условиях – пропорции, интервал, комиссия).

Если у вас есть Ledger Wallet, то:

1. Обновите приложение Ledger Live.

Подключите кошелек Ledger Nano S или X, введите пин-код. Затем запустите Ledger Live, введите пароль – и дождитесь проверки обновления (по-хорошему, может уйти до 5 минут).

Появится сообщение, что нужно загрузить и установить новую версию ПО, выполните эти действия. Перезапустите Ledger Live.

Правильный вариант: вы обновляете приложение по нажатию кнопки внутри него (дальше происходит скачивание и установка).

Неправильный: вы сами ищете в Интернете ссылку, чтобы скачать новую версию. Так высоки шансы, что вы скачаете ложное ПО, которое может украсть вашу фразу восстановления.

2. После обновления Ledger Live, добавьте в нем новый аккаунт (например, для BTC).

Из-за различий в прошивках, после обновления могут быть баги. Поэтому проще всего добавить новый профиль (старые данные останутся на месте, не волнуйтесь). Возможно, придется заново установить приложения для основных криптовалют.

Новый профиль нужен, чтобы при установке приложений (например, Cosmos) не возникала ошибка: Return to dashboard. Please navigate back to the Dasboard on your device.

3. В Ledger Live войдите в Settings (верхняя панель, справа, возле Synchronized).

Затем выберите Experimental features и включите Developer mode (режим разработчика). Это нужно, чтобы вы смогли установить приложения, которые пока в бета-версии (и до следующих обновлений скрыты от простых пользователей).

Ничего опасного в установке таких приложений нет, она санкционирована самим разработчиком Ledger и присутствует в официальных инструкциях к кошельку COSMOS.

В качестве подтверждения, слева внизу появится надпись: Experimental Feature Active.

4. Во вкладке Manager -> App catalog найдите кошелек Cosmos 1.5 и установите в Ledger Nano.

Там будет две версии кошельков: COSMOS version 1.1.1 и Cosmos version 1.5.0. Нас интересует вторая, будьте внимательны (название с большой, остальные – строчные).

5. Зайдите на сайт wallet.cosmostation.io

Проверьте сертификат безопасности. Подключитесь к веб-кошельку через Ledger (откройте в аппаратном кошельке приложение Cosmos и обновите страницу).

Найдите адрес вашего Cosmos кошелька (раздел Wallet Address).

Скопируйте адрес для депозита (начинается с cosmos…) – на него выводите токены ATOM с биржи.

Как и все остальные кошельки в Ledger Nano, он привязан к вашей seed-фразе. Для переноса или восстановления (в экстренной ситуации) достаточно будет загрузить 24 слова в новый аппаратный кошелек.

8. Теперь нужно купить токены ATOM.

Удобно это сделать, например, на Binance или Kucoin. У обеих нет проблем с ликвидностью, оптимальные цены, быстрый вывод (удобный вариант покупки – за USDT или BTC).

После покупки закажите вывод на ваш кошелек cosmos.

Следить за прохождением транзакции можно через Cosmos эксплорер – mintscan.io.

9. Вернитесь на wallet.cosmostation.io.

Ваш кошелек Ledger Nano должен быть открыт, а приложением Cosmos – запущено.

На странице слева, в меню выберите Reward. Дальше спускайтесь к таблице Validators open for delegation и выбирайте валидатора, которому хотите передать токены в аренду.

Так как ваши ATOM-токены защищены смарт-контрактом (валидатор не сможет их присвоить или потратить), то имеет смысл руководствоваться следующими критериями:

• Размер комиссии (Commission) – чем ниже, тем больше будет ваш итоговый пассивный заработок.
• Общая сумма токенов у валидатора (Voting Power) – чем она крупнее, тем больше участников сети доверились этому валидатору.

Из популярных мы можем рекомендовать тех, с кем сами работаем: stake.fish | bitfish, sikka, sparkpool.

Выбираете валидатора, нажимаете напротив него кнопку Delegate. В появившемся окне указываете количество токенов ATOM, которые передаете на делегирование.

Заполнять поле MEMO не нужно (как правило).

Комиссия за транзакцию – 0.005 ATOM. В первое делегирование можно отправить весь депозит в кошельке (комиссия будет удержана из этой суммы автоматически).

Когда вы заполните нужные поля, нажимайте кнопку Generate & Sign Transaction, затем подписываете транзакцию в аппаратном кошельке (листаете и проверяете условия на экране кошелька, затем Sign tx… кнопками).

Всё, через минуту операция будет добавлена в блокчейн, и начнётся процесс получения халявных токенов COSMOS.

Внутри кошелька или через эксплорер вы сможете видеть, как накапливается вознаграждение.

Заказать его можно в любой момент, но только при условии, что его сумма будет больше, чем комиссия за перевод.

Поговаривают, что пассивный доход от делегирования ATOM может достигать 20% годовых (но это не точно, так как действует ряд факторов, искажающих прогноз).

В любом случае, блокчейн COSMOS сейчас наиболее перспективный для инвестиций – мы добавили ATOM в портфель.

Главный аргумент: на нем работает Binance DEX и ещё десятки популярных проектов (обязательно изучите полный список Экосистемы).

– Как делегировать ATOM без Ledger Wallet?

Без него, самым простым вариантом отправить токены ATOM на делегирование будет установка кошелька в ваш смартфон.

Вот видео-инструкция:

DEFI на KAVA.

2019 год стал прибыльным для DEFI-проектов. Про SNX, который принес 6-7x+, мы написали ещё летом (этот обзор был дополнен).

Буквально завтра стартует торговля токенами KAVA (ICO успешно прошло в 2017 году, цена монеты была $0.47).

Примечательно, что Kava – это первый DEFI в сети COSMOS.

Главный токен сети ATOM ранее уже сделал десятки иксов. Ждём подобного и от KAVA (разумеется, это не инвестиционный совет, а наблюдение).

Какая польза от KAVA?

1. Возможный (?) рост цены на хайпе – как от запуска mainnet, так и от swap токенов BEP2 -> cosmos.

2. Пассивный доход (здесь официальный релиз и инструкция).

Делегирование и стекинг делаются аналогично ATOM (пример был чуть выше). Рекомендуем работать через связку Ledger Live + ATOM + Cosmostation Wallet).

Не забудьте переключиться на сеть kava-2 в правом верхнем углу Cosmostation Wallet.

3. Доля в комиссиях DEFI (аналог действующих на эфире Maker, Synthetix, Uniswap, Compound).

Где взять KAVA?

Сейчас – на биржах Binance и Bilaxy (смешные условия для KYC1, читайте FAQ). Учтите, что это токены в сети Binance Chain (выводить на адреса bnb…).

С 31 декабря 2019 на бирже MXC стартует торговля нативными KAVA на базе COSMOS. Депозит в USDT.

Если покупаете и оставляете на Binance, биржа платит 14-16% годовых на остаток. Потом обещают запустить swap.

Следующий пример – делегирование токенов с помощью кошелька MetaMask.

Делегирование Synthetix SNX.

Ранее этот токен назывался HAV, теперь – Synthetix SNX.

Ребята создали синтетические инструменты для торговли на DEX (децентрализованная биржа). Среди интересных решений – токены, которые предназначены для шорта (например, BNB), а также сама платформа Mintr.

Вот рейтинг децентрализованных финансовых платформ (DeFi ), где Synthetix неожиданно вышла сразу на 4 строчку (что очень круто).

Проект интересный, берем в портфель, а токены – отправляем на делегирование.

– Как можно заработать бонусные SNX?

Вот инструкция:

1. Покупаем SNX токен на бирже Kucoin (есть пары к BTC и ETH).

Там же есть нативный sUSD, который в системе Mintr используется в качестве обеспечения (его можно занимать в долг, использовать для спекуляций, покрывать просадку в SNX).

2. Выводим на кошелек ETH под оболочкой MetaMask (можно и в аппаратный кошелек Ledger или Trezor – такие функции предусмотрены разработчиком).

Зайдите в MetaMask, разблокируйте его, скопируйте основной ETH-адрес и закажите вывод с биржи на него. Synthetix Network Token (SNX), как и sUSD работает на ERC-20.

Проверьте транзакцию через etherscan, когда всё готово, переходите к следующему шагу.

3. Заходим на площадку Mintr.synthetix.io.

Обязательно проверьте сертификат безопасности в строке браузера, чтобы не попасть в фишинг-ловушку.

Открываем через MetaMask (кнопка Connect wallet).

Mintr сделает сделает запрос в ваш кошелек – проверьте, что всё в порядке (нет фишинга и подозрительных окон, ссылок; должно быть примерно следующее).

Нажимаем Connect – теперь ваш кошелек с токенами SNX соединен с площадкой Mintr. Они отобразятся на странице площадки.

4. Переводим SNX на смарт-контракт.

Mintr покажет слева общее число токенов SNX в вашем кошельке (по условиям делегирования они не покидают ваш кошелек, а только блокируются на смарт-контракте, вы будете видеть их через etherscan).

Курс SNX и sUSD меняется постоянно, вместе с рынком криптовалют (можно отслеживать через Coinmarketcap).

При отправке токенов вы выбираете комиссию (от неё зависит скорость подтверждения).

Всегда стоит указать вручную (Advanced) свою – иногда хватает 1 Gwei + 1000000 Gas (дешевле установок по умолчанию). Справедливо для всех транзакций с Mintr.

Наши токены моментально отправляются на делегирование. Площадка Mintr покажет следующие данные:

Следите за значением Collateralization Ratio (должен быть выше 750%).

Взамен заблокированных SNX получаем sUSD (по нажатию кнопки Mint sUSD).

Позже их можно отправить в Depot (для поддержки сети и получать дополнительное вознаграждение через обмен в ETH). Минимальный выкуп – $50 в эквиваленте sUSD.

При этом ваша заявка становится в очередь и её исполнение может затягиваться сутками (зависит от комиссии, которую вы укажете для обработки транзакции).

Полученные sUSD можно использовать для дальнейшей торговли на внутренней бирже (спекуляций, как мы понимаем, краткосрочных – пока не до конца ясно, удобно ли это, так как нужно поддерживать обеспечение 750%).

Причина – нужно поддерживать обеспечение делегированных SNX на уровне 750%. Если соотношение опускается ниже – вы сжигаете обеспечение или докупаете токены SNX и вносите на счет. Не будете пополнять? Тогда система берет штраф с вашего вознаграждения.

Хитрецы придумывают варианты, как получить sUSD и дальше прокрутить их выгодно, чтобы заработать дополнительную прибыль. Это интересный шаг – подумайте, как использовать свободный залог.

Но большинству эти движения не понравятся. Проще делегировать SNX, не забирать sUSD в депо, и получать пассивный доход.

Бонусные токены накапливаются периодами по 4 дня, но доступны к снятию только через 22 дня.

Перед началом советуем прочитать: заметку в официальном блоге и ценные наблюдения эксперта.

Мы пока только тестируем делегирование Synthetix Network Token и не готовы сказать, насколько целесообразно работать с Depot и обменом sUSD.

А чтобы токены не лежали в кошельке без дела – прикрутили делегирование через Mintr.

– Почему мы верим в рост SNX:

1. Ребята готовят нечто большее, чем обычная децентрализованная биржа. У них уже реализована идея по коротким позициям-токенам для BTC, ETH или BNB (принцип, обратный ETF фондам).

2. Запланирован запуск торговли с кредитным плечом (синтетическими активами-токенами под каждый рынок, включая sRUB).

3. Есть торговля Форекс, акциями и индексами.

4. Не требуется KYC / AML.

5. Запущен механизм делегирования и участия в прибыли DeFi (через Depot и sUSD).

Стоит разобраться, не так ли?

Лизинг LTO Network.

Мы участвовали в ICO, поддерживаем Social Mining. Сейчас расскажем о схеме делегирования, которая в LTO называется лизингом (что логично) и реализована очень просто и понятно.

– Сколько можно заработать?

Вот калькулятор для лизинга токенов LTO Network.

Примерные расчеты для депозита 8880 LTO (эквивалент $1000 по текущему курсу):

Месячная доходность – 0.37% (бонусные токены приходят в ваш кошелек автоматически, выплату заказывать не нужно, периодичность – несколько раз в месяц).

Годовой прогноз ROI ~ 4.48%, что вкупе с потенциальным подорожанием токена выглядит очень перспективно.

Инструкция по шагам:

1. Сначала заведите личный кошелек.

Веб-версия доступна по адресу wallet.lto.network. Всё стандартно – придумайте пароль, запишите seed-фразу восстановления и адрес для получения токенов (он уже в Mainnet).

Помните про меры безопасности – желательно выполнять регистрацию в защищенной среде.

2. Покупаем LTO на бирже Binance DEX (c 6 июня в формате LTO BEP2) или Hotbit (ERC-20).

Выводить с биржи ERC-20 токены LTO тоже следует на специальный адрес (иначе биржа выдаст ошибку при запросе на снятие).

Для Binance выводить токены следует только на Bridge c BEP2 (вместо ERC-20 по инструкции ниже).

3. Выводим токены с биржи.

Откройте веб-кошелек LTO, в нём перейдите в меню Bridge (слева). В окне выбирайте LTO (ERC-20) to LTO (MAINNET):

Этот механизм заменяет токены ERC-20 на нативные, которые мы и будем делегировать. SWAP (обмен токенов) проходит на следующих условиях:

Вы платите комиссию в 40 LTO.

Подумайте заранее, достаточно ли токенов вы отправите на делегирование (доходность – 3-5% в год), чтобы покрыть эти 40 токенов издержек (минимально рекомендуем начинать с 1350 LTO).

Дальше нажимаете на Next, получаете ERC-20 адрес, куда следует выводить токены с биржи. Как только транзакция будет подтверждена (следим в Etherscan), LTO Network сделает swap токенов.

В вашем кошельке появятся нативные LTO Mainnet.

4. Выбираем ноду, на чей адрес отправляем токены.

Мы рекомендуем пул, с которым работаем сами (хостинг на Amazon AWS, надёжный пул, хорошая репутация и отзывы, автоматические расчеты).

Условия:

• Ежедневные выплаты вознаграждения, если ваш депозит больше 100 LTO.
• Комиссия пула от 2.5 до 3.5% (зависит от суммы и времени).
• Регулярные лотереи (случайный участник получает +10% от доходов самого пула).

Чтобы получить адрес для делегирования LTO, запустите телеграм-бот и следуйте инструкциям.

Затем в меню кошелька выберите Leasing, в новом окне введите адрес (поле Recipient) – который получите от бота, и сумму в токенах.

Комиссия за делегирование фиксированная – 1 LTO.

Дальше транзакция попадает в блокчейн и через несколько дней пойдут первые выплаты.

Подробный FAQ от разработчиков LTO Network.

Помимо делегирования токенов, купленных с биржи, вы можете участвовать в Social Mining. Нужно зарегистрироваться, привязать свой кошелек и выполнять нехитрые действия для маркетинга и PR LTO. Вместе с лизингом создаёт хороший кумулятивный эффект для вашего пассивного заработка.

LOOM Network.

Ещё один интересный блокчейн-проект, который ставит перед собой амбициозные задачи. Мы покупали его ранее, а пока цена токенов ушла в просадку, решили отправить на пассивные заработки.

Хорошая видео-инструкция, как делегировать токены LOOM с помощью MetaMask:

Здесь есть несколько нюансов, на которые стоит обратить внимание:

1. Все операции выполняются на dashboard.dappchains.com (есть возможность с подключением через Ledger и Trezor).

2. После получения LOOM на адрес, закрепленный за MetaMask, нужно их перевести на PlasmaChain. И уже после этого выбирать валидаторов.

3. Делегирование имеет срочность: вы сами выбираете, на какой период передать токены.

4. Итоговая доходность зависит от размещения депозита: на 2 недели – 5% годовых, на 3 месяца – 7.5%, полгода – 10%, а заморозка на год принесет 20% годовых.

Если вы отправляете токены LOOM через Ledger Wallet: зайдите на dashboard.dappchains.com, разблокируйте свой кошелек, запустите приложение ETH и выберите Ledger.

Придется подождать 2 минуты. В появившемся окне – Ledger (Legacy), а дальше тот адрес, на котором хранятся LOOM токены.

Чтобы процесс Sign в Ledger работал без сбоев, нужно нажимать на кнопку подтверждения как можно быстрее.

Хорошее дополнение к инструкции.

Другие монеты для staking.

– Какие ещё монеты или токены можно недорого купить, чтобы зарабатывать в Интернете?

Для пассивного заработка подходят:

• Enecuum ENQ, почти 240% в годовом пересчете, идёт тест.
• Livepeer LPT, до 140% годовых (проверили).
• Iris Network IRIS, 15.6%.
• IOST, доходность – 15% годовых.
• ICON ICX, 12%.
• IDEX, 11%.
• IoTeX, 11%.
• ArK, 9.8%.
• Kukoin KCS, 6.7% – достаточно купить токены и держать на бирже.
• TrueFlip TFL, 5.2%.
• Ontology ONT, 5.17% – можно делегировать через Ledger app ONT.

Эти монеты привлекли наше внимание (для делегирования достаточно небольшого депозита). Рекомендуем познакомиться со сводной таблицей делегирования.

Заставка @pawel_czerwinski